制作人:环球金融
近日,光大银行发布2021年业绩报告,营收和净利润双双增长。2021年实现营业收入1527.53亿元,比上年增长7.14%;归属于本行股东的净利润434.07亿元,同比增长14.73%。
同时,不良贷款下降,不良贷款金额达到413.66亿元,较去年末下降0.72%;不良率1.25%,较去年末下降0.13个百分点;拨备覆盖率为187.02%,比上年末提高4.31个百分点。
但从上半年开始,其净利润增速逐渐降低。
光大银行2021年各财务季度的数据变化显示了其盈利特点。
该行一季度营业收入增长3.7%,净利润增长6.3%,上半年营业收入增长6.83%,净利润增长22.18%,前三季度营业收入增长9.25%,净利润增长18.48%。
结合业绩报告数据可以看出,该行一、四季度盈利能力略弱,二、三季度略强。或者主要是一季度春节,疫情,所以一季度业务拓展意愿较弱,四季度是年报季。为了保证业绩,业务会相对保守。
业绩快报没有披露更多信息,但根据之前的财报,虽然银行业绩保持增长,但利差和净利率在下降。上半年,其净息差和净利率均同比下降0.09个百分点。然而,该行目前的盈利手段主要依靠息差,其净利息收入占其营业收入的70%以上。说明业务转型的压力依然存在。
另外,这两年新增资金密集,很多银行包括一些地方银行都分了一杯羹。手续费及佣金收入的代理业务收入大幅增长,但光大银行的代理费收入增长不多,似乎也没能分一杯羹。
资产方面,根据业绩快报,截至2021年末,光大银行总资产59023.84亿元,比上年末增长9.95%;负债总额为54179.49亿元,比上年末增长10.28%;归属于本行普通股股东的所有者权益3,776.58亿元,比上年末增长8.34%。
2021年半年报显示,银行活期存款催收能力较弱。总体来看,我行债务成本率有所下降,但对公和零售业务活期存款平均成本率有所上升。去年上半年,该行公司客户活期存款平均成本率同比上升0.08个百分点,零售客户活期存款平均成本率同比上升0.48个百分点。
资产质量方面,到年底,该行终于冲出了不良贷款“双降”的良好局面。上半年和前三季度,虽然不良贷款率在下降,但不良贷款余额在上升。去年半年报显示,光大银行逾期贷款增加,主要是逾期增加3个月至1年。不良率最高的地区集中在珠三角。
元旦过后,中央纪委国家监委驻光大集团纪检监察组、山东省纪委监委发布消息:中国光大银行原党委副书记、副行长张华玉涉嫌严重违纪违法,目前正接受组织监察和调查。
简历显示,张华雨,1958年10月出生,大专学历。1976年10月参加工作,2001年2月调入中国光大银行。2001年2月至2007年3月,张化宇任中国光大银行党委书记、业务部主任,总行党委委员、行长助理;2007年3月至2018年4月任党委委员兼
据悉,42岁的杜在中信证券和光大证券工作了9年,长期负责光大证券的固定收益业务。去年初担任光大证券债务融资总部和投行总部总经理。
夏伟涉嫌严重违纪违法,目前正接受中央纪委国家监委驻光大集团纪检监察组纪律审查和潍坊市监察委员会监察调查。其中两人是中国光大银行前高管。
在巡视组之前,中国光大银行南宁分行党委书记、行长周已于2021年被双开,IT部业务经理陈也被调查。
2022年的第一个月,光大银行甚至收到了两张罚单。据中国银保监会官网,中国银保监会鞍山银监局处罚信息显示,光大银行鞍山分行因流动资金贷款“三查”不到位,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条被罚款20万元。
光大银行银川分行决定对其“转让贷款,严重违反审慎商业规则”的违法事实作出40万元的行政处罚;给予崔新伟、王继东、白文玲警告处分。