基金赎回净值按哪一天计算

投资者若在交易日15:00之前赎回，则按照当日净值计算收益。若投资者在15:00后赎回，则按照下一交易日基金净值计算收益。需要注意的是，非交易日赎回需要顺延至交易日。对于交易，按照顺延至当日的交易日基金净值计算收益。例如，周六赎回，顺延至周一的交易日按照周一基金净值计算。

基金赎回适用于开放式基金。投资者以自己的名义直接或通过代理机构要求基金管理公司提取部分或全部基金投资，回购资金将汇至投资者账户。

投资者赎回基金份额时收取基金赎回费，扣除营销费、登记费及其他手续费后的余额归基金财产。基金赎回费的25%属于基金资产。基金赎回率不高于0.5%，并随着持有期限的增加而降低。

本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格按照T日基金份额净值计算，计算公式为：

赎回总额=赎回份额赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额赎回率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

资金赎回及到账时间视具体产品及购买渠道而定。不同的产品、不同的渠道会有不同的规定。以网上直销资金的赎回到账时间为例，货币资金的赎回到账时间为：T+1天到账时间；股票基金赎回时间：T+3日；债券基金赎回时间：T+3日； QDII基金赎回时间：T+8日。